Connaissez-vous cet adage, véritable mantra des adeptes de la gestion passive? « Set and forget », dont je traduirais librement en français par « Configurer et oublier », c’est tout simplement de mettre en place une stratégie d’investissement automatisée et de ne plus y penser, peu importe les aléas du marché.
Comment ça fonctionne exactement? Simplement en automatisant un virement ou le prélèvement d’un montant selon le pourcentage d’épargne désiré (ex. : 100 $ par semaine). Que ce soit fait de façon autonome ou avec un planificateur financier, c’est la même mécanique. Investir automatiquement à intervalle régulier et ne plus s’en soucier.
C’est une paresse intelligente en acceptant de ne pas vouloir nécessairement battre le marché à tout prix pour un horizon lointain (20 ans et plus) mais de profiter ainsi de la vie loin de écrans, des graphiques et des états financiers des entreprises en bourse.
Personnellement, je suis hybride dans cette stratégie. L’automatisation est en place avec mon planificateur financier et je m’amuse avec ma gestion autonome. Et oui, je regarde comment la journée s’est terminée à la fermeture des marchés mais sans plus. Le bruit pendant la journée ne m’intéresse pas.
En bref, la stratégie est simple, mais l’automatisation c’est le bout facile à mettre en place. Le côté « oublier » est la partie difficile sur le point de vue psychologique pour l’investisseur intéressé à regarder les soubresauts du marché. Comme disait John Bogle, le père des fonds indiciels : « Ne faites rien, restez planté là ! ».