En ce beau dimanche, j’ai décidé de vous partager la méthode que je préconise pour mon investissement autonome. Elle n’est pas parfaite, mais elle est alignée avec mes convictions et, surtout, mon profil d’investisseur.
Depuis deux ans, ma stratégie consiste à investir dans des fonds négociés en bourse (FNB), majoritairement indiciels, mais aussi dans certains secteurs. Pour chaque catégorie, j’ai établi une pondération et j’applique une méthode d’achats périodiques à sommes fixes (DCA).
Dès que ma paie est déposée, j’effectue un virement vers ma plateforme d’investissement. J’extrais ensuite les données du tableau de bord pour les coller dans un fichier Excel qui actualise les statistiques des titres de mon portefeuille.
J’investis simplement dans les titres qui permettent de rééquilibrer mon portefeuille, selon la valeur du marché, afin de respecter les pondérations allouées. Évidemment, lorsqu’un actif baisse de façon marquée, j’en profite pour augmenter ma position et diminuer mon coût moyen. Je profite des « soldes » lorsqu’elles se présentent.
En bref, l’essentiel est d’avoir un plan. Le reste n’est qu’une question de discipline et de répétition. Ma méthode peut paraître complexe à première vue, mais elle ne me demande qu’environ 30 minutes par mois.
Les pondérations cibles et les titres dans l’image ne reflètent pas mes positions et ne sont surtout pas des recommandations d’achats, elles ont été générées par l’intelligence artificielle.