Sans le savoir, c’est déjà le principe d’investissement que je fais. Lorsque j’ai entendu parler de ce dernier, je me suis dit qu’il serait intéressant de l’aborder dans une publication. Le concept est assez simple : on construit d’abord un noyau solide pour notre portefeuille et on se permet ensuite d’explorer avec une plus petite portion.
Le Core, c’est le cœur du portefeuille. L’objectif est d’y bâtir une base qui correspond à notre stratégie à long terme, comme dans un FNB indiciel mondial ou quelques-uns qui sont diversifiés, simples et peu coûteux. On recherche ici à être exposé à plusieurs entreprises, secteurs et régions.
Ensuite, on peut y aller avec la portion Explore! C’est ici qu’on peut se permettre d’ajouter des placements plus ciblés selon nos convictions ou nos intérêts comme des entreprises individuelles, un FNB d’un secteur particulier, la tech, l’or, etc. Entendons-nous, l’idée n’est pas de transformer cette partie du portefeuille en casino en investissant dans n’importe quoi! Il doit y avoir un plan.
Par exemple, un investisseur pourrait avoir 80 % de son portefeuille en Core et 20 % dans l’Explore. De cette façon, s’il se trompe complètement avec une de ses positions, le cœur de son portefeuille continuera de reposer sur une base diversifiée.
En bref, j’aime cette stratégie parce qu’elle permet de faire un compromis entre deux approches : la simplicité et la tranquillité d’esprit tout en ayant une certaine liberté pour investir ensuite dans ce qui rime avec mes propres convictions. Attention, le danger est évidemment de laisser l’Explore prendre toute la place!