On entend souvent : « On n’a qu’une vie à vivre. » On peut facilement l’interpréter comme une invitation à profiter au maximum, à voyager, à se gâter et à ne pas trop penser au lendemain, YOLO quoi! Financièrement, le véritable enjeu est justement de trouver l’équilibre entre profiter aujourd’hui et protéger demain.
Si on se prive toujours pour accumuler le plus gros patrimoine possible, ça sert à quoi dans le fond? L’inverse est aussi vrai car si on dépense systématiquement tout ce qu’on gagne, notre « nous » de 60 ou 70 ans risque de nous envoyer une facture assez salée!
Le problème, c’est que notre vie est une succession de plusieurs « aujourd’hui ». Celui d’aujourd’hui mérite de profiter, mais celui de demain aussi. Et celui dans 10, 20 ou 30 ans également.
En bref, ce n’est donc pas un choix entre profiter ou épargner, c’est plutôt de se demander comment puis-je utiliser mon argent pour profiter de ma vie aujourd’hui sans hypothéquer celle de demain? C’est là que la planification financière prend tout son sens. Épargner et investir ne devraient pas être une punition, mais être un moyen d’acheter de la liberté future. Comme le dit mon slogan : « S’investir pour mieux réussir! ».