Je ne m’en suis jamais caché, je suis un investisseur hybride. Il y a environ 20 ans, nous avons rencontré un planificateur financier. Au-delà des frais pour ses services, il a été avant toute chose l’architecte de notre sécurité financière en élaborant avec nous un plan qui a évolué au fil du temps à chaque nouvelle étape de notre vie.
Dès le départ, la mise en place d’un fonds d’urgence et d’une stratégie d’investissement nous a permis de bâtir une base solide. Puis au fil du temps, nous avons greffé le reste des blocs à la structure en fonction de notre situation qui évoluait constamment (assurances, testaments et mandats et autres). L’achat de notre maison, la venue de notre enfant, les études, l’achat de notre chalet, etc. Chaque changement était d’abord validé afin de nous assurer que nous ne nous mettions pas à risque financièrement.
Aujourd’hui, je suis beaucoup plus éduqué en finances personnelles. Malgré tout, je ne saurais pas tout faire par moi-même de peur de commettre des erreurs. C’est une passion, mais pas mon travail, contrairement à une personne que c’est son quotidien et qui en a vu de toutes les couleurs.
Vingt ans plus tard, nous abordons maintenant la stratégie de décaissement à venir en fonction de nos besoins futurs, question de garder le plus d’argent dans nos poches au lieu de la donner au gouvernement lorsque nous serons à la retraite.
En bref, payer pour un planificateur financier, c’est s’offrir un coach qui s’assure de notre sécurité financière et que chaque dollar travaille au maximum de son potentiel tout en nous protégeant contre nous-même. Il est le phare qui nous guide dans la tempête afin que notre voilier ne s’échoue pas dans les rochers de la vie.